תכנון פיננסי לעצמאי | אלמוג רובין - מתכנן פיננסי ופנסיוני
top of page

תכנון פיננסי לעצמאי

כעצמאי אתה מנהל את העסק שלך כמו עסק. גם פנסיה וחסכונות שונים צריך לנהל.
 

מה אנו עושים במסגרת תכנון פיננסי לעצמאיים?

​

  • איתור כספים מהעבר

  • איחוד פנסיות וקופות שונות לא פעילות

  • התאמת קרן פנסיה לעצמאי

  • פתיחה וניהול של קרנות השתלמות

  • ניהול חסכונות לטווח בינוני -קצר 

Accountant

כעצמאי, תכנון הכספים לטווח ארוך מחייב הגנה עליך ועל משפחתך מפני אירועים דרמטיים בחיים, היכולים להביא לנזק כלכלי רב עבור העסק שלך ועבור החסכונות שצברת.

 

אילו הגנות חשובות לך העצמאי:

 

 

הגנות אלו חייבות להיות מותאמות עבורך ועבור העסק שלך, כך שבמקרה הצורך  יהיה לך כיסוי כלכלי להתמודדויות השונות.

​

קראו עוד על תכנון פיננסי

​

תאמו עכשיו שיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות. 

Revewing Graphs

אני עצמאי, בעל סוכנות דיגיטל.
העסק עובד ויש הכנסות יפות אך אף פעם לא עצרתי לרגע "להוריד כסף מהשולחן" כמו שאלמוג אמר לי.

​

ראיתי את הכסף בעסק, אך ההרגשה שהייתה לי, שזה לא נשאר אצלי אף פעם, ובטח לא מייצר דברים אחרים.

​

הגעתי לאלמוג, ישבנו ובנינו תכנית פיננסית קדימה. בנינו הגנות רלוונטיות כמו אבדן כושר עבודה שהיה לי מאוד חשוב בגלל שאני עצמאי ואין ימי מחלה...

​

יצרנו אוטומציה של השקעות – כסף שיורד בצורה אוטומטית כל חודש ומגדיל את הנכסים שלי חודש בחודשו.

​

הבן אדם גרם לי לראות את עצמי עם הון ממשי בעוד 5 שנים, שגם אם חלילה חוזרת לה קורונה, אני נשאר חזק פיננסית עבורי ועבור משפחתי.

ירון מ.

השתחררתי מהצבא ונכנסתי לחברת היי טק לאחר חודשים ספורים בלבד מהשחרור.

​

התחלתי לקבל שכר גבוה כאשר ההוצאות עדיין קטנות כיוון שאני גר עם ההורים.

​

הגעתי לאלמוג, שהתייחס אליי כמשקיע הגדול בעולם. הוא נתן לי כלים לראות בגילי הצעיר את עולם ההשקעות וניהול הנכסים מנקודת מבט גבוהה מאוד.

​

בנינו תכנית ל-5 שנים להעצמה פיננסית ולרכישת נכסים נוספים בעתיד.

​

אלמוג ווידא שהכספים אכן נכנסו ושויכו בהתאם למה שתכננו, ומדי פעם יוזם ובודק איתי מה המצב, כך שאני מרגיש שיש איש מקצוע שמלווה אותי ומוודא שאני 'בדרך הנכונה'.

אורי ל.

הגענו לאלמוג עם בלאגן שלם.
בעלי עצמאי ואני שכירה, ויש לי תעודת עוסק פטור.
היינו חוסכים קצת כסף בצד אבל בגדול לא הבנו כלום..

הדבר הראשון שלמדנו הוא איך עובד כסף.
מה חשוב לשים לב, ומה פחות רלוונטי, ואז ביצענו תמונת מצב קיימת, ומיקסמנו כל מוצר ומוצר.

לאחר מכן התחלנו לחשוב קדימה.
הקמנו השקעה שמיועדת לרכישת נדל"ן בעוד 5 שנים, הקמנו השקעות לילדים, ניצלנו את היותנו עצמאיים, והפקדנו במקסימום לקרנות ההשתלמות.

הבנו איך למנף, ולהשתמש נכון בנכסים הפיננסיים שלנו לרכישת נכסים אחרים.

והכי חשוב – פתחנו מערכת יחסים סופר חשובה עם יועץ פיננסי צמוד לטווחים ארוכים 😊

גלית ד.

מאמרים נבחרים:

bottom of page