איך מתחילים להשקיע ברמה של משק בית
בשנים האחרונות גדלה ההבנה שחשוב מאוד להשקיע כספים לאורך הגדילה וההתפתחות של התא המשפחתי כדי לייצר יכולת פיננסית חזקה לעתיד
top of page
"תכנון הוא הבאת העתיד להווה,
כדי שנוכל לעשות משהו בנידון - עכשיו!"
אלן לקיין
אלמוג רובין MBA, CFP
תכנון פיננסי והשקעות
תכנון פיננסי ותכנון השקעות מטרתם לעזור לכם להגדיל את ההון והתזרים המשפחתי שלכם, כך שתוכלו לראות את הנכסים הפיננסיים שלכם גדלים משנה לשנה, תוכלו להגשים חלומות, וליצור ביטחון פיננסי ועתיד טוב יותר, עבורכם ועבור הילדים שלכם!
תכנון פיננסי והשקעות מתאים גם עבור בעלי הון עצמי, וגם עבור המתחילים את דרכם בבניית ההון העצמי. ניתן לקיים פגישת תכנון פיננסי פרונטלית או בזום.
צרו קשר לתיאום שיחת ייעוץ ראשונית לבדיקת התאמה לתכנית תכנון הפיננסים וההשקעות שלנו, אשר כוללת הכוונה צמודה וליווי אישי, צעד אחר צעד. השיחה ללא עלות!
צרו קשר:
בין השירותים שלנו:
תכנון השקעות
אנו מציעים שירותי תכנון השקעות, אשר כוללים הכוונה צמודה וליווי אישי, צעד אחר צעד. שירותי תכנון ההשקעות שלנו הינם אובייקטיביים ואנו ממליצים לכל לקוחותינו על אפיקי החיסכון וההשקעות הנכונים ביותר עבורם, באופן בלתי תלוי בגופים פיננסיים ספציפיים.
תכנון פיננסי לעצמאים
כעצמאי אתה מנהל את העסק שלך כמו עסק. גם פנסיה וחסכונות שונים צריך לנהל. בין היתר, במסגרת תכנון פיננסי לעצמאיים נאתר כספים מהעבר, נאחד פנסיות וקופות שונות לא פעילות, נתאים קרן פנסיה לעצמאי, נפתח קרנות השתלמות, וניצור הגנות מפני אירועים דרמטיים.
קרן פנסיה לעצמאי
קרן הפנסיה לעצמאים מעניקה גיבוי כלכלי והגנה באמצעות כיסוי ביטוחי כחיסכון לגיל פרישה, במקרה של אובדן כושר עבודה, וכן כפנסיית שארים במקרה של פטירה.
קרן הפנסיה לעצמאי היא אפיק החיסכון היציב לטווח ארוך. הטבות מס מובטחות לעצמאי שיעשה שימוש מושכל בכלי זה.
תכנון השקעות לחברות
ניהול עודפי כספים של חברות היה תמיד בעייתי מבחינה רגלטורית, שכן בניגוד לאדם פרטי, חברה מוגבלת ל-2 מוצרים בישראל נכון להיום – ניהול תיקים או BTB.
לכל אחד מהמוצרים יתרונות וחסרונות, וחשוב מאוד להתייעץ עם אנשי מקצוע כדי להבטיח תכנון השקעות חכם.
תכנון פרישה
כשמתכוונים לתהליך פרישה, ניתן לתחום את זה בגיל 60 וצפונה, שכן אפשרויות שונות מתחילות כבר בגילאים אלו.
פרישה, שאולי צריכה להיקרא תכנית פיננסית לגיל השלישי, אמורה לייצג ולשקף את החלומות שלכם קדימה.
אני עצמאי, בעל סוכנות דיגיטל.
העסק עובד ויש הכנסות יפות אך אף פעם לא עצרתי לרגע "להוריד כסף מהשולחן" כמו שאלמוג אמר לי.
ראיתי את הכסף בעסק, אך ההרגשה שהייתה לי, שזה לא נשאר אצלי אף פעם, ובטח לא מייצר דברים אחרים.
הגעתי לאלמוג, ישבנו ובנינו תכנית פיננסית קדימה. בנינו הגנות רלוונטיות כמו אבדן כושר עבודה שהיה לי מאוד חשוב בגלל שאני עצמאי ואין ימי מחלה...
יצרנו אוטומציה של השקעות – כסף שיורד בצורה אוטומטית כל חודש ומגדיל את הנכסים שלי חודש בחודשו.
הבן אדם גרם לי לראות את עצמי עם הון ממשי בעוד 5 שנים, שגם אם חלילה חוזרת לה קורונה, אני נשאר חזק פיננסית עבורי ועבור משפחתי.
ירון מ.
השתחררתי מהצבא ונכנסתי לחברת היי טק לאחר חודשים ספורים בלבד מהשחרור.
התחלתי לקבל שכר גבוה כאשר ההוצאות עדיין קטנות כיוון שאני גר עם ההורים.
הגעתי לאלמוג, שהתייחס אליי כמשקיע הגדול בעולם. הוא נתן לי כלים לראות בגילי הצעיר את עולם ההשקעות וניהול הנכסים מנקודת מבט גבוהה מאוד.
בנינו תכנית ל-5 שנים להעצמה פיננסית ולרכישת נכסים נוספים בעתיד.
אלמוג ווידא שהכספים אכן נכנסו ושויכו בהתאם למה שתכננו, ומדי פעם יוזם ובודק איתי מה המצב, כך שאני מרגיש שיש איש מקצוע שמלווה אותי ומוודא שאני 'בדרך הנכונה'.
אורי ל.
הגענו לאלמוג עם בלאגן שלם.
בעלי עצמאי ואני שכירה, ויש לי תעודת עוסק פטור.
היינו חוסכים קצת כסף בצד אבל בגדול לא הבנו כלום..
הדבר הראשון שלמדנו הוא איך עובד כסף.
מה חשוב לשים לב, ומה פחות רלוונטי, ואז ביצענו תמונת מצב קיימת, ומיקסמנו כל מוצר ומוצר.
לאחר מכן התחלנו לחשוב קדימה.
הקמנו השקעה שמיועדת לרכישת נדל"ן בעוד 5 שנים, הקמנו השקעות לילדים, ניצלנו את היותנו עצמאיים, והפקדנו במקסימום לקרנות ההשתלמות.
הבנו איך למנף, ולהשתמש נכון בנכסים הפיננסיים שלנו לרכישת נכסים אחרים.
והכי חשוב – פתחנו מערכת יחסים סופר חשובה עם יועץ פיננסי צמוד לטווחים ארוכים 😊
גלית ד.
bottom of page